ウェルスナビを運用して1年が経過しました。分配金は？手数料は？評価損益は？

2018年の6月末からウェルスナビ（WealthNavi）の運用を始め、とうとう1年が経ちました！

分配金の受け取りや手数料の支払い、自動リバランス機能が働いたりなどいろいろありましたが、そんな1年間の運用結果を紹介していきます。

ウェルスナビを検討している人は参考にしてみてください。

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ウェルスナビ（WealthNavi）1年間の運用結果を簡単にまとめると

いきなりですが、1年間の運用の結果はこちら。

現時点で全て決済をすると+8,531円（+162.31ドル）の利益になります。

結果だけ見ると・・・うーん、まずまず。できれば利回りは3％を超えて欲しかったなーと。

リバランスや再投資回数も各1回しか起こっていないので、

「ウェルスナビが上手に投資してくれたから利益が出た！」

なんて気にはなりませんでした。

ただ単純に毎月投資をして運よくプラスで終えた、という感じです。

下のグラフは1年間経った時点での資産評価額です。（日本円ベース）

+8,531円（+2.67％）のプラスになっています。

銘柄別で見ると日欧株（VEA）のみ損益がマイナスになっていますが、それ以外はプラスで推移中です。

こちらは米ドルベースでの資産評価額です。為替が影響しているので、日本円とは少し評価額が違っています。

評価額は+8,531円（+2.67％）のプラスの結果です。

日本円ベースでは日欧株がマイナスでしたが、米ドルベースでは全てプラスの結果です。

為替が良い方向に動いてくれましたが、逆の場合もあるので気にする必要はありません。

ざっくりウェルスナビの資産状況を紹介しましたが、運用の設定内容は次の通りです。

ウェルスナビの運用設定

詳細内容は以下の記事で紹介しています。

続いては気になる分配金です。

1年間で受け取った合計の分配金は+3,895円でした。（税引き後）

時期	銘柄	分配金
2018年7月	米国債券（AGG）	+7円
8月	米国債券（AGG）	+11円
9月	米国債券（AGG）	+12円
10月	米国株（VTI）日欧株（VEA）/新興国株（VWO）米国債券（AGG）/不動産（IYR）	+604円
11月	米国債券（AGG）	+17円
12月	米国債券（AGG）/不動産（IYR）	+73円
2019年1月	米国株（VTI）日欧株（VEA）/新興国株（VWO）	+906円
2月	米国債券（AGG）	+21円
3月	米国債券（AGG）/不動産（IYR）	+89円
4月	米国株（VTI）日欧株（VEA）/新興国株（VWO）米国債券（AGG）	+688円
5月	米国債券（AGG）	+31円
6月	米国株（VTI）日欧株（VEA）/新興国株（VWO）米国債券（AGG）/不動産（IYR）	+1,436円
合計		+3,895円

段階的に資金を増やしているので、受け取る分配金も毎月少しづつ増えています。

特に10月、1月、4月、6月は複数の銘柄から分配金が発生するので、受け取る金額も多いですね。ウェルスナビの運用を始める場合は分配金が発生する直前の時期がおすすめです。

ちなみに「金（GLD）」も運用銘柄の中に含まれていますが、金はお金を生み出さないので分配金はありません。

地味に痛い手数料。

1年間で支払った合計の手数料は-2,269円でした。